VIDEO INTERVIU Fondurile de acțiuni generează cel mai bun randament: „Nu vă puneți toate ouăle în același coș!” – Călin Meteș, membru AAF și ED Franklin Templeton

În contextul economic actual, piețele financiare din România și Europa de Sud-Est se confruntă cu diverse provocări, dar și oportunități. Este esențial să înțelegem cum impactează aceste condiții economice deciziile investiționale și strategiile de gestionare a riscurilor. Călin Meteș, membru în Consiliul Director al Asociației Administratorilor de Fonduri, director executiv la Franklin Templeton Investments, oferă o perspectivă detaliată asupra acestui subiect.

Condițiile economice actuale și oportunitățile de investiții

Orice moment economic prezintă oportunități, indiferent de starea piețelor financiare, iar oportunitățile de investiții variază în funcție de vârsta, stadiul carierei și capacitatea de economisire a fiecărei persoane. Fondurile de investiții sunt promovate ca o soluție eficientă pentru utilizarea resurselor financiare în scopul atingerii obiectivelor pe termen lung. Principiile fundamentale ale investițiilor includ recurența și diversificarea, iar investițiile regulate și diversificate sunt esențiale pentru a minimiza riscurile și a optimiza randamentele.

Viitorul pieței de capital din România

Creșterea interesului investitorilor pentru diverse produse financiare, inclusiv fondurile de investiții, demonstrează potențialul semnificativ al pieței. În ultimul an, depozitele bancare ale rezidenților români au atins niveluri record, iar o parte din aceste resurse poate fi direcționată către produse de investiție mai profitabile. Investițiile în fonduri de acțiuni, deși mai riscante, oferă cel mai bun randament pe termen lung datorită creșterii economice și inflației.

Gestionarea riscurilor în piața de capital

Riscurile sunt inerente oricărei investiții, iar diversificarea este esențială pentru a reduce riscul de pierdere. Fondurile de investiții, prin natura lor, oferă diversificare și protejează împotriva riscului de a pierde totul. Este important să investim în diverse tipuri de active, de la titluri de stat la acțiuni și obligațiuni corporative. Călin Meteș recomandă utilizarea unei reguli simple pentru alocarea investițiilor: ponderea fondurilor de acțiuni ar trebui să fie 100 minus vârsta investitorului. Aceasta ajută la ajustarea riscurilor în funcție de vârstă și obiectivele financiare.

Investițiile necesită răbdare și învățare continuă

Diversificarea și analiza riguroasă reprezintă cheia succesului pe termen lung. În ciuda provocărilor, viitorul pieței de capital de la noi este promițător, iar fondurile de investiții rămân o opțiune atractivă pentru protejarea și creșterea valorii resurselor financiare. În contextul actual al piețelor financiare volatile, diversificarea portofoliilor de investiții devine esențială pentru protejarea și optimizarea resurselor financiare. Această diversificare a portofoliilor se referă la distribuirea resurselor financiare în mai multe tipuri de active pentru a reduce riscurile. Conform lui Călin Meteș, este important să avem un fond de rezervă de 3-6 luni în cash pentru a face față eventualelor urgențe financiare. Pe lângă acest fond de rezervă, resursele financiare suplimentare ar trebui investite diversificat în acțiuni, obligațiuni, titluri de stat, imobiliare și altele.

Fondurile de investiții

Pentru cei care sunt la început de drum în domeniul investițiilor, fondurile de investiții reprezintă o variantă simplă și accesibilă. Acestea pot fi accesate prin intermediul băncilor și oferă o diversificare intrinsecă, deoarece conțin mai multe active. Investițiile inițiale în fonduri de investiții ajută la familiarizarea cu mecanismele pieței, iar ulterior, investitorii pot opta pentru investiții directe în acțiuni pe bursă.

Deciziile de investiții

Evoluțiile piețelor globale influențează semnificativ deciziile de investiții. Strategia principală se bazează pe analiza fundamentală. Aceasta implică evaluarea companiilor din perspectivă financiară, a competiției, a produselor și serviciilor oferite și a valorii companiei raportată la prețul pieței. Investițiile sunt realizate doar atunci când valoarea fundamentală a companiei este mai mare decât prețul de achiziție, asigurând astfel investiții fundamentate și bine analizate.

Rolul tehnologiei în investiții

Tehnologia și inteligența artificială au devenit esențiale în gestionarea și optimizarea performanțelor fondurilor de investiții. Instrumentele tehnologice moderne permit acces rapid la informații și rezumate, facilitând analiza și modelarea financiară. Pentru clienți, tehnologia a democratizat accesul la instrumentele financiare, permițându-le să facă investiții din confortul propriului cămin prin intermediul aplicațiilor mobile.

Impactul tehnologiei asupra rolului brokerilor

Tehnologia a înlocuit multe dintre funcțiile tradiționale ale brokerilor, cum ar fi introducerea ordinelor de tranzacționare. Cu toate acestea, a creat noi oportunități pentru brokeri în domeniul consultanței financiare și al educației investitorilor. În contextul democratizării accesului la piața financiară, există o nevoie crescândă de consultanți financiari care să ofere sfaturi personalizate și să educe investitorii despre produsele financiare și strategiile de investiții.